Araçlar · anında çalıştır
Üç hızlı risk hesaplayıcısı
Fiyat tahmin etmezler ve sana ne alacağını söylemezler. Sadece netleştirmeye en değer üç sayıyı çiviler: bir zarar başa dönmek için ne kadar yükselmeli, bu işlemde gerçekte ne kadar alabilirsin ve risk ile getiri buna değer mi.
Üçü de kendi tarayıcında çalışır. Yazdığın tutarlar, hesaplar ve fiyatlar hiçbir sunucuya gönderilmez — sayfayı yenile, hepsi gider. Sana "şimdi al" ya da "şimdi sat" da demezler — öyle bir şey yok. Sadece ilkokul ile ortaokul arası bir aritmetik yaparlar; kafandaki bulanık hissi somut, biraz canını yakan tek bir sayıya çevirirler.
Yeni başlayanların en çok tökezlediği yer yönü yanlış okumak değil — sayılarla ilgili hislerini kaybetmek. Kendine "%50 düştü, %50 toparlanma geri getirir" dersin, "on bin dolar hepsini basmak aslında o kadar çok değil" dersin, "bu bahis tutarsa ikiye katlarım, tutmazsa biraz kaybederim" dersin. Bu üç cümlenin her biri yanlış, hem de pahalı biçimde yanlış. Aşağıdaki üç araç tam da bu üç yanılsamayı kırmak için var.
Onlarla sırayla oynardım: önce başa dönme hesaplayıcısı ile "kaybetmeyi göze alamamanın" ağırlığını hisset, sonra pozisyon hesaplayıcısı ile ne kadar alacağını çıkar, en sonunda da risk-getiri aracı ile bir işlemin yapmaya değip değmediğine bak. Bunlarla giden uzun yazılar ilk başta ne kadar koymalı ve pozisyon büyüklüğü içinde.
1. Başa dönme hesaplayıcısı
Başa dönme hesaplayıcısı
Anaparan ne kadar düştü? Başa dönmek için ne kadar yükselmesi gerektiğini gör.
Saf matematik; internet bağlantısı yok, fiyat tahmini yok. Formül: gereken artış = düşüş ÷ (100 − düşüş). Zarar ne kadar derinse toparlanmak o kadar zor — işte tam da bu yüzden ilk işin fazla kaybetmemek.
Nasıl kullanılır: başlangıç tutarını gir, sonra şu ana kadar düştüğün yüzdeyi. Hesapta ne kadar kaldığını ve — asıl önemli sayı budur — başa dönmen için buradan ne kadar yükselmesi gerektiğini gösterir. Düşüşü 10'dan 50'ye, oradan 80'e sürükle ve "başa dönmek için gereken artış" değerinin gitgide yükselişini izle.
Formül: gereken artış = düşüş ÷ (100 − düşüş). Soyut geliyor ama bir örnek anlaşılır kılar. %10 düştün, toparlanmak için yaklaşık %11 gerekir — neredeyse simetrik, önemli değil. %50 düştün, yarın kaldı ve geri dönmek için %100 gerekir — anaparanın ikiye katlanması lazım. %80 düştün, beşte birin kaldı ve başa dönmek için %400 gerekir, yani dipten beş kat.
Bu neden önemli: çünkü kayıplar ve kazançlar simetrik değildir. Kafan sessizce simetrik olduklarını varsayar, böylece sen farkında olmadan büyük düşüşlere katlanmaya, ortalama düşürmeye, dişini sıkıp tutunmaya başlarsın. Ama matematiğin merhameti yoktur: ne kadar çok kaybedersen, ihtiyaç duyduğun toparlanma o kadar saçmalaşır ve saçma toparlanmalar çoğunlukla hiç gelmez. Bu içine işleyince stoplara karşı tutumun tamamen değişir. −%15'te kesmek ile −%60'a kadar tutmak, toparlanmanın zorluğunda on kattan fazla bir fark demektir.
Bu sitenin ilk dersinin coin seçmek değil de sürekli "fazla kaybetme" diye dırdır etmek olmasının nedeni de budur. Bir kez derinden zarardayken, parlak hamleler bile seni nadiren kurtarır; en ucuz çözüm her zaman çukurun en baştan büyümesine izin vermemektir. %30 / %50 / %80 zararın ne kadar yükselmesi gerektiğini ayrıştıran tam hâli için zarar ve toparlanmanın matematiği yazısını oku.
2. Pozisyon hesaplayıcısı
Pozisyon hesaplayıcısı
Önce bu işlemde en fazla ne kadar kaybetmeye razı olduğuna karar ver, sonra geriye doğru ne kadar alacağını çıkar.
Saf matematik; internet bağlantısı yok, fiyat tahmini yok. Mantık: önce "bu işlemde hesabın yüzde kaçını kaybederim" diye belirle, sonra giriş ile stop arasındaki farkı kullanarak ne kadar alabileceğini geriye doğru çıkar. Stop, girişten farklı olmalı, yoksa hesaplanacak bir şey kalmaz. Bu bir alım önerisi değil — sadece sayılarını netleştirir.
Nasıl kullanılır: dört sayı. Toplam hesap, kriptoya ayırmayı planladığın tüm para (net servetin değil — bu piyasaya ayırabileceğin kısım). İşlem başına risk, bu tek işlemde kaybetmeye razı olduğun azami miktar, hesabın yüzdesi olarak; yeni başlayanlara %1 ile başlamayı öneririm. Giriş, almayı planladığın fiyat; stop, "buraya düşerse yanıldığımı kabul edip çıkarım" dediğin fiyat. Bunları doldur ve aşağıdaki dört değer kendiliğinden çıksın.
Hangi sayıya bakmalı: "alabileceğin adet" ve "pozisyon büyüklüğü", aracın çıkardığı cevaplar — bu işlem stopuna takılırsa yalnızca belirlediğin miktarı kaybedecek şekilde en fazla ne kadar alabileceğin. "Bu işlemdeki azami zarar", kâğıt üzerinde kabul ettiğin zarar; "hesaptaki payı" ise bu pozisyonun gerçekte ne kadar büyük bir dilimi devreye soktuğunu söyler. Bu pay ürkütücü derecede büyükse, genelde stopun girişe fazla yakın olduğu içindir.
Arkasındaki mantık: profesyonel işlemcilikte işlem başına sabit risk denen sade bir uygulama vardır, çoğu zaman "%1 kuralı" diye kısaltılır — her işlemde, ne kadar emin olursan ol, hesabın yalnızca sabit küçük bir dilimini kaybedersin (diyelim %1). Adet = bu işlemde kaybedebileceğin miktar ÷ (giriş − stop). Başka bir deyişle, ne kadar alacağını belirleyen şey ne kadar emin olduğun değil — stopun girişten ne kadar uzakta olduğu ve riske atmayı kabul ettiğin miktar. Sırayı tamamen ters çevir: önce zararı belirle, sonra pozisyonu.
Neden böyle boyutlandırmalı: çünkü insanlar tam da "emin hissettiklerinde" en çok yüklenir ve bu, en tehlikeli andır. Pozisyon büyüklüğünü sabit bir kurala teslim etmek, duyguyu emirden dışarı iter. %1'lik beş işlemde art arda yanılsan bile hesap ayakta kalır ve hâlâ bolca şansın olur; ama bir hisse her şeyini bahse koyarsan tek bir yanlış oyunu bitirir. Tam anlatımı pozisyon büyüklüğü: tek bir işlemde hesabının en fazla %1'ini kaybet yazısında.
Dikkat
Bu araç "kurallarına göre en fazla ne kadar alabileceğini" hesaplar, "bu kadar al" demez. Alıp almamak, ne alacağın, hangi fiyattan — hepsi senin kararın ve senin sorumluluğun. Ayrıca işlem komisyonlarını, kaymayı ve boşlukları hesaba katmaz, yani gerçek bir gerçekleşme gösterilen sayıdan biraz fazla kaybettirebilir.
3. Risk-getiri aracı
Risk-getiri aracı
Bu işlemde kazanç alanı, kayıp alanına değer mi? Ve sadece başa baş kalmak için ne kadar isabet oranına ihtiyacın var?
Saf matematik; internet bağlantısı yok, fiyat tahmini yok. Risk-getiri = hedeften girişe uzaklık ÷ stoptan girişe uzaklık. "Başa baş için isabet oranı", bu oranın uzun vadede kaybetmemek için gerektirdiği asgari isabet oranıdır — gerçekten tutturacağına dair bir söz değil.
Nasıl kullanılır: üç fiyat. Giriş, stop ve hedef (kâr alacağın seviye). Bunları doldur: solda bu işlemin risk-getirisi, sağda ise çoğu zaman göz ardı edilen bir sayı — bu oranda, sadece başa baş kalmak için uzun vadede işlemlerin yüzde kaçını kazanman gerektiği.
Risk-getiri nasıl hesaplanır: risk-getiri = kazanç alanı ÷ kayıp alanı = (hedef − giriş) ÷ (giriş − stop). Diyelim 300'den girdin, stop 270 (30 riske atıyorsun), hedef 390 (90 hedefliyorsun) — bu 1:3 oranıdır, bir kazanç üç kaybı karşılar. Yaklaşık 1:1,5'in altındaki her şey genelde kötü bir anlaşmadır, çünkü kaybetmemek için neredeyse her seferinde haklı çıkman gerekir ve kimse her seferinde haklı çıkmaz.
O isabet oranı sayısı asıl anahtardır: başa baş isabet oranı = 1 ÷ (1 + risk-getiri). 1:1'de kaybetmemek için yarıdan fazlasını kazanman gerekir; 1:3'te dörtte birin biraz üstünü kazanmak seni başa baş tutar. Bu yerine oturunca eski bir sözü yeniden okursun: kazançlarını koştur, kayıplarını kısa kes. Oran yeterince yüksek olduğunda sık sık yanılıp yine de başa baş ya da önde çıkabilirsin — yeter ki her yanıldığında stopta gerçekten çıkıyor ol.
Neden önemli: yeni başlayanlar isabet oranına takılır, "onda sekiz" tutturmanın iyi olmak demek olduğunu sanır. Ama 1:3'te yalnızca işlemlerin %30'unda haklı çıkan biri uzun vadede yine de para kazanır; %70 haklı çıkıp da küçücük kârlar alıp büyük zararlara dişini sıkan biri ise hesabının erimesini izler. Risk-getiriye ve stoplara birlikte bakmak, "bu sefer çıkacak mı" diye kıvranmaktan iyidir. Tabii bu yalnızca matematiksel başa baş çizgisidir — o isabet oranını istikrarlı tutturacağını garanti etmez. Bu piyasada garanti yoktur.
Üçünü birlikte nasıl kullanmalı
Aslında tek bir montaj hattıdır. Almak istediğin bir şey ve bir fiyatla başla, işlemin riski ve getirisi tutuyor mu diye bakmak için risk-getiri aracını kullan — tutmuyorsa uzaklaş, hiç almana gerek yok. Tutuyorsa, "bu işlemde en fazla hesabın %1'i" diye ne kadar alacağını çıkarmak için pozisyon hesaplayıcısını kullan. Ve alıp da sonunda derinden zarara geçtiysen, başa dönmenin ne kadar zor olduğunu ve neden stopta yanıldığını kabul etmen gerektiğini kendine hatırlatmak için başa dönme hesaplayıcısını kullan. Üç sayıyı birbirine bağla; tahmin üzerine değil, disiplin üzerine kurulu basit ama güvenilir bir yöntemin olur.
Bir not
Bu üç araç sadece matematik yapar. Yatırım tavsiyesi değildirler ve hiçbir coinin hareketini tahmin etmezler. Kripto son derece oynaktır ve tüm anaparan sıfıra gidebilir. Sadece kaybetmeyi göze alabileceğin parayı kullan, kendin karar ver, sorumluluğu kendin al. Kendi risk alışkanlıklarını sıfırdan kurmaya başlamak için önce ilk başta ne kadar koymalı yazısını, sonra yeni başlayanlar neden vadeli işlemlerden ve kaldıraçtan uzak durmalı yazısını oku.